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AI 選股投資助理-AI Investment Assistant

專案背景

在股票看盤軟體 APP 中，為了吸引更多一般投資者使用，產品團隊規劃新增「AI 聊天選股」功能。目標是透過自然語言互動，幫助投資者快速理解股市資訊並找到潛在投資標的。

產品項目

XQ 全球贏家 App

AI 選股功能

負責內容

使用者訪談

競品研究

UI設計

使用工具

專案成員

設計師2位

專案時程

2025.11-2026.02 (12週)

產品現況 & 優化迭代

產品現況 & 優化迭代

在接手這個專案時，功能已經設計好了，後續由我完成設計交付。交付後期間「 AI 聊天選股」功能預計整合進「贏家選股」功能裡，由於此功能規劃至今，尚未進行訪談的研究，因此向主管提議在整合前進行使用者訪談，想藉此了解投資者真正怎麼看待 AI 給的選股建議。
下圖為 AI 選股功能設計交付 UI Flow：

在接手這個專案時，功能已經設計好了，後續由我完成設計交付。交付後期間「 AI 聊天選股」功能預計整合進「贏家選股」功能裡，由於此功能規劃至今，尚未進行訪談的研究，因此向主管提議在整合前進行使用者訪談，想藉此了解投資者真正怎麼看待 AI 給的選股建議。
下圖為 AI 選股功能設計交付 UI Flow：

對齊目標與方向

對齊目標與方向

在使用者訪談前，我找 PM 對齊這個功能的核心目標：PM 希望能以打字或語音方式與 AI 助理對話選股，且希望回答方式是中性的，不直接給予買賣建議。

訪談前的研究

訪談前的研究

與 PM 了解大方向後，針對「AI 聊天選股」功能，觀察國內外的競品，以及邀請不同選股經驗的同事們進行使用者訪談。
主要目的：了解投資人使用「AI 聊天選股」功能的互動行為。

與 PM 了解大方向後，針對「AI 聊天選股」功能，觀察國內外的競品，以及邀請不同選股經驗的同事們進行使用者訪談。
主要目的：了解投資人使用「AI 聊天選股」功能的互動行為。

競品分析

參考國內外市場上現有的投資工具與 AI 功能，以進行優化改善。

台灣

中國大陸

新加坡

使用者訪談

共訪談 9 位受訪者，採一對一深度訪談搭配 AI 工具實測觀察。

01.

了解投資習慣與工具

02.

AI 選股實測，任務觀察

03.

使用後回饋・優化功能

競品分析

參考國內外市場上現有的投資工具與 AI 功能，以進行優化改善。

台灣

中國大陸

新加坡

使用者訪談

共訪談 9 位受訪者，採一對一深度訪談搭配 AI 工具實測觀察。

01.

了解投資習慣與工具

02.

AI 選股實測，任務觀察

03.

使用後回饋・優化功能

競品分析

參考國內外市場上現有的投資工具與 AI 功能，以進行優化改善。

台灣

中國大陸

新加坡

使用者訪談

共訪談 9 位受訪者，採一對一深度訪談搭配 AI 工具實測觀察。

01.

了解投資習慣與工具

02.

AI 選股實測，任務觀察

03.

使用後回饋・優化功能

使用者訪談

使用者訪談

本次訪談共邀請 9 位受訪者，涵蓋從初階到進階程式交易投資者。
測試方式：使用 ChatGPT 和 Gemini進行 10 分鐘測試，觀察他們與 AI 聊天的互動。
訪談結束後，分類以下三種不同投資者對「AI 聊天選股」的真實看法：

本次訪談共邀請 9 位受訪者，涵蓋從初階到進階程式交易投資者。
測試方式：使用 ChatGPT 和 Gemini進行 10 分鐘測試，觀察他們與 AI 聊天的互動。
訪談結束後，分類以下三種不同投資者對「AI 聊天選股」的真實看法：

探索引導型

初階投資者

一開始腦袋會空白⋯⋯如果有引導問題會比較好。

— Anna

被動依賴選項

行動起點阻力

需要引導路徑

高效選股型

技術分析投資者

我個人對大量文字比較沒辦法長時間消化…真正看進去的大概只有 40%...如果能壓成表格、圖示，應該會更好。

— William

結構化輸出

工具化思維

排斥長篇文字

量化驗證型

程式交易者

跑太快了，不像真的有在計算⋯⋯傳統工具跑 5–10 分鐘才讓我相信它。
— Jenny

語法需求

回測導向

數據錯誤敏感

使用者洞察

使用者洞察

透過實際訪談與行為觀察，我們發現投資者，對 AI 選股的疑慮，如下：

透過實際訪談與行為觀察，我們發現投資者，對 AI 選股的疑慮，如下：

01

「初階投資者」在缺乏提示時，難以將分析思路轉化為具體提問。

02

「技術分析投資者」面對長篇回答時，容易放棄閱讀、無法快速取得結論。

02

「程式交易者」容易對於 AI 的推薦有「不信任感」，使用者希望 AI 不只給答案，而是提供「推薦理由」。

問題定義

問題定義

How might we

我們如何讓使用者在使用 AI 投資助理時：
1. 快速開啟對話？
2. 在過程中感到安心並建立信任？

使用者旅程 & 信任回饋

使用者旅程 & 信任回饋

在每個關鍵節點，建立信任。

在每個關鍵節點，建立信任。

競品分析，提升產品功能

競品分析，提升產品功能

訪談全部受訪者，並且了解他們在意的點之後，我再次操作其他競品觀察產品之間差異性，思考 XQ APP 可以再優化的功能可以有哪些。

訪談全部受訪者，並且了解他們在意的點之後，我再次操作其他競品觀察產品之間差異性，思考 XQ APP 可以再優化的功能可以有哪些。

設計執行

設計執行

針對兩個痛點提出對應設計策略，並整合行銷需求延伸一項功能：

針對兩個痛點提出對應設計策略，並整合行銷需求延伸一項功能：

開場畫面優化

原本選項過多，「引導使用者點擊」的設計較少。重新設計後，將問題濃縮至三個，並用箭頭引導使用者點擊，開啟第一場對話。

邀請對話，降低門檻

對於初階使用者第一次不知道該問什麼問題時，點擊任一個話題後，開啟第一次與 AI 投資助理對話。

AI 投資決策流程透明化

解決「進階投資者」對 AI 決策的不信任感，將 AI 思考後產生的結果，將「思考秒數」和最終產生「多項結果」顯示在對話框上。
另外，推薦理由的問題，我們將收集到的「資料來源」，顯示出來讓使用者可查看點擊外部連結。

延伸功能-導入主功能頁面

訪談過程中，行銷人員提出希望將 AI 功能與產品本身串聯，因此延伸設計 CTA 按鈕，引導使用者從聊天結果前往選股清單與個股分析頁面，強化使用黏著度。

研究成果

研究成果

9位

使用者訪談

9位涵蓋初階到進階程式交易者

3個

優化方案

3項設計優化，對應訪談中的核心痛點

設計反思

設計反思

商業考量上：
因 APP 與桌機版的受眾不同，本次 APP 產品預期能導流更多一般投資者使用。

訪談使用者後的反思：
使用此 APP 多數使用者並非專業投資人，而是一般上班族或大眾使用者。因此若在設計上，文案與流程更直覺、易懂，降低理解門檻，可以讓使用者更安心使用並做出判斷。